永赢基金管理有限公司 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式        证券投资基金       更新招募说明书        (2024 年第 2 号)    【本基金不向个东谈主投资者公开发售】     基金管理东谈主：永赢基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司         二零二四年十二月 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      进犯教导    永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基 金” ） 于【 2019 】年 【 5】 月【 9】日 获中 国证券 监督 管理委 员 会证监 许可 【2019】887号文准予注册召募。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通 过指定信息透露媒介进行了公开透露。本基金的基金合同于【2019】年【6】月 【17】日矜重告成。    本招募说明书是对原《永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资 基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招 募说明书为准。    基金管理东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作出履行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金分为股票基金、羼杂基金、债券基金、货币阛阓基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型证券投 资基金，属证券投资基金中的中低风险品种，其遥远平均预期风险和预期收益率 低于羼杂型基金、股票型基金，高于货币阛阓基金。    本基金在追求基金资产安全的前提下，力求创造高于事迹相比基准的投资收 益。本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投 本钱基金可能遭遇的风险包括：证券阛阓全体环境激励的系统性风险，个别证券 独到的非系统性风险，多量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生 的操格调险，因交收背约激励的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的独到 风险，等等。    本基金将资产支握证券（ABS）纳入到投资范围当中，资产支握证券是一种 债券性质的金融器具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或 剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支握证券不是对某曾策动实体的利益要 求权，而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信 用为支握的证券，所靠近的风险主要包括来回结构风险、多样原因导致的基础资 产池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、阛阓来回不活跃导致的流 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 动性风险等，由此可能酿成基金财产损失。    投资者购买本基金并不就是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构， 基金管理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当谨慎阅读基金 合同、招募说明书、基金居品府上提要等基金法律文献，了解基金的风险收益特 征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教学、资产现象等判断基金是否和自 身的风险承受智力相顺应，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策，并通过基金管理 东谈主或基金管理东谈主寄托的具有基金代销业务经验的其他机构购买基金。    当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东谈主履行相应 标准后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 关联章节。侧袋机制实施时期，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读关联内容并关怀本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    基金管理东谈主依照恪遵法守、赤诚信用、严慎极力的原则管理和运用基金财 产，但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹偏执净 值上下并不预示其异日事迹发达。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。    本基金在召募过程（指验资成立时）及成立运作后，允许单一投资者或者构 成一致行动东谈主的多个投资者握有基金份额的比例达到或卓著50%，且本基金不得 向个东谈主投资者公开发售。    本招募说明书已经本基金托管东谈主复核。本招募说明书所载内容截止日为2024 年11月30日，投资组合答复为2024年第3季度答复，关联财务数据和净值发达截 止日为2024年9月30日（本招募说明书财务府上未经审计）。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分      引子   《永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》（以下简称“《信息透露办 法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理章程》(以下简称“《流 动性风险管理章程》”）偏执他关联章程以及《永赢智益纯债三个月依期绽开债券 型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性讲述或者重要遗 漏，并对其真确性、准确性、齐备性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上央求召募的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权力、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联章程 享有权力、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东谈主的权力和义务，应详备查 阅基金合同。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第二部分      释义     本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 个月依期绽开债券型发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用修 订和补充 起式证券投资基金招募说明书》偏执更新 投资基金基金居品府上提要》偏执更新 投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政划定以偏执他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正、自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改〈中华东谈主民共和 国口岸法〉等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的校正 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理章程》及发布机关对其时常 作念出的校正 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因刊行东谈主债 务背约无法进行转让或来回的债券等 净值的方式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分拨给履行申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受 毁伤并得到平允对待 会 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 本基金不向个东谈主投资者公开销售 法登记并存续或经关联政府部门批准建筑并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关联法律法划定程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合 称，但本基金不向个东谈主投资者公开发售 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办理基金份额的申购、赎回、转机、非来回过户、转托管及依期定额投资等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主订立了基金销售服务代理 契约，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看守基金份额握有东谈主名册和办理非来回过户等 公司或接受永赢基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会书面阐明的日 期 算帐完结，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 得卓著3个月 作日 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其时常作念出的校正，是范例基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业 务公法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同驯顺 购买本基金基金份额的步履 的章程央求购买本基金基金份额的步履 说明书章程的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 时有用公告章程的条件，央求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转 换为基金管理东谈主管理的其他基金的基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 份额总额加上基金转机中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转机中 转入央求份额总额后的余额)卓著上一做事日基金总份额的20% 结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 级管理东谈主员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 三年 额握有期限不少于三年的基金管理东谈主的推动、基金管理东谈主、基金管理东谈主的高档管理 东谈主员或基金司理等东谈主员 期绽开的模式 绽开期，每个绽开期为1至10个做事日，时期不错办理申购、赎回或其他业务，开 放期的具体时刻以基金管理东谈主届时公告为准。如顽固期结果后或在绽开期内发生不 可抗力或其他情形甚而基金无法按时绽开申购与赎回等业务，或依据基金合同需暂 停申购或赎回等业务的，绽开期时刻相应顺延，直到闲适绽开期的时刻要求，具体 时刻以基金管理东谈主届时公告为准 期到期日次日起（含该日）至3个月后的对日的前一日（含该日），要是该日期月不 存在对应日期或为非做事日的，顽固期相应顺延。本基金顽固期内不办理申购与赎 回业务，也不上市来回 日 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网 站）等媒介 行处置算帐，目的在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动 性风险管理器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，独特账户称为侧袋 账户 公允价值存在重要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确定性的 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产 件 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金管理东谈主    一、基金管理东谈主概况    称呼：永赢基金管理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表东谈主：马宇晖    建筑日期：2013年11月7日    接洽电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    接洽东谈主：沈望琦    永赢基金管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 20131280号文献批准，于2013年11月7日成立的结伙基金管理公司，驱动注册资 本为东谈主民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册本钱增多至 东谈主民币2亿元。 元。    当今，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资东谈主民币643，410，000元，占公司注册本钱的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资东谈主民币256，590，000元， 占公司注册本钱的28.51%。    基金管理东谈主无任何受处罚记录。    二、主要东谈主员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。18年证券关联从业教学。曾任宁波银行股份有限 公司金融阛阓部居品开发副司理、司理，金融阛阓部总司理助理、副总司理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金管理有限公司董事长，兼永赢资产管理有限公 司董事长、永赢国际资产管理有限公司董事长。    王丹丹女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融阛阓部总司理助 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理、副总司理，资金营运中心副总司理、总司理。现任宁波银行股份有限公司副行 长。   方圆先生，董事，本科。曾任宁波银行股份有限公司鄞州支行公司银行部二部 副司理、鄞州支行来回银行部副司理、鄞州支行公司银行部三部副司理（主握工 作）、鄞州支行古林支行行长、鄞州支行副行长、无锡分行副行长、上海分行副行 长。现任宁波银行股份有限公司钞票管理部副总司理（主握做事）。   陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华裔银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管、宁波银行股份有限公司董事。   陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华裔银行集团风险部风险 分析师；巴克莱本钱操格调险管理部司理；新加坡华裔银行集团风险部业务司理、 主席办公室主席相当助理、资金部副总裁、风险部资产欠债管理总司理；华裔银行 （中国）有限公司首席风险官；华裔永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华裔永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华裔源深置地（上海） 有限公司董事。   芦特尔先生，董事，硕士。21年证券关联从业教学。曾任宁波银行股份有限公 司金融阛阓部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管理有限公司总司理，兼永赢 资产管理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总司理兼董事。   陈巍女士，独处董事，硕士。曾任职于中外洋运大连公司、好意思国疾驰集团无锡 公司。现任北京市互市讼师事务所合伙东谈主讼师。   胡建军先生，独处董事，硕士，中国注册管帐师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册管帐师协会理事，天职国际管帐师事务所（特殊普通合伙）管理合伙 东谈主、上海分所兼上海自贸稽查区分所长处，云知声智能科技股份有限公司独处董 事、晶科电力科技股份有限公司董事。   王义中先生，独处董事，博士。曾任浙江大学经济学院院长助理、系主任、副 院长。现任浙江大学经济学院党委文书、浙江大学金融研究院常务副院长、浙江东 方金融控股集团股份有限公司独处董事。   施谈明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零卖公司部（小企业部）副总司理，上海分行行长，个东谈主银行 部、信用卡部、风险管理部总司理。现任宁波银行股份有限公司首席风险司理。   王妙如女士，监事，硕士。12年证券关联从业教学。曾任安永华明管帐师事务 所高档审计员；国联安基金管理有限公司高档风控司理。现任永赢基金管理有限公 司风险管理部总司理。   黄玉芳女士，监事，硕士。9年证券关联从业教学。2015年7月加入永赢基金管 理有限公司，现任永赢基金管理有限公司合规部副总司理（主握做事）。   芦特尔先生，硕士。21年证券关联从业教学。曾任宁波银行股份有限公司金融 阛阓部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管理有限公司总司理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总司理兼董事。   汪成杰先生，硕士。11年证券关联从业教学。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管理有限公司合规部总 监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产管理有限公司监事。   李永兴先生，北京大学经济学硕士。18年证券关联从业教学。曾任交银施罗德 基金管理有限公司研究员、基金司理；九泰基金管理有限公司投资总监；永赢基金 管理有限公司总司理助理。现任永赢基金管理有限公司副总司理，兼永赢国际资产 管理有限公司董事。   厉伟业先生，博士。17年证券关联从业教学。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室秘书、投资者关系管理负责东谈主；鑫元基金管理有限公司董事会秘书、居品 总监。现任永赢基金管理有限公司首席居品官。   虞俏依女士，学士。20年证券关联从业教学。曾任光大保德信基金管理有限公 司运营部注册登记岗；诺德基金管理有限公司算帐登记部总监；圆信永丰基金管理 有限公司算帐登记部总监；永赢基金管理有限公司基金运营部总司理兼客户服务部 总司理兼东谈主力资源部总司理。现任永赢基金管理有限公司总司理助理。   (1) 现任基金司理情况   张雪女士，上海交通大学管理学硕士，15年证券关联从业教学。曾任万家基金 管理有限公司研究员，兴业基金管理有限公司基金司理助理，祯祥资产管理有限责 任公司投资司理，现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金司理。其在职期 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 间管理基金的居品称呼及管理时刻如下表所示： 序号       居品称呼          任职日期             离任日期      永赢智益纯债三个月定         券投资基金      永赢卓利债券型证券投           资基金      永赢凯利债券型证券投           资基金      永赢欣益纯债一年依期          投资基金    （2）历任基金司理情况   本基金历任基金司理情况如下表所示： 序号        姓名           任职日期             离任日期   投资决策委员会由下述委员组成：总司理芦特尔先生、副总司理李永兴先生、 固定收益投资部总司理吴玮先生、权益投资部总司理高楠先生、权益投资部联席总 司理李文宾先生。   上述东谈主员之间均不存在至支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律步履；   四、基金管理东谈主的承诺 章程，建立健全里面限度轨制，采纳有用要领，珍爱违抗关联法律法例、基金合同 和中国证监会关联章程的步履发生。 律法例，建立健全的里面限度轨制，采纳有用要领，珍爱下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）起义允地对待本基金管理东谈主管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关联的来回行动；   （7）鄙俚职守，不按照章程履行职责；   （8）法律法例或中国证监会阻难的其他步履。 家关联法律法例及行业范例，赤诚信用、极力尽责，不得将基金资产用于以下投资 或行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、控制证券来回价钱偏执他不正派的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻难的其他行动。   如法律、行政法例或监管部门取消或调理上述阻难性章程的，本基金的投资按 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 照取消或调理后的章程奉行。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握 有东谈主谋取最大利益；   （2）不成利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不违抗现行有用的关联法律法例、划定、基金合同和中国证监会的关联 章程，不泄露在职职时期瞻念察的关联证券、基金的营业机要，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹划等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何形态为其它组织或个东谈主进行证券来回；   （5）不从事毁伤基金资产和基金份额握有东谈主利益的证券来回偏执他行动。   五、基金管理东谈主的里面限度轨制   基金管理东谈主根据全面性原则、有用性原则、独处性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套相比齐备的里面限度体系。该里面限度体系由一 系列业务管理轨制及相应的业务处理、限度标准组成，具体包括限度环境、风险评 估、限度行动、信息调换、里面监控等要素。   高超的限度环境包括科学的公司治理、有用的监督管理、合理的组织结构和有 力的限度文化。   （1）公司引入了独处董事轨制，当今有独处董事3 名。董事会下设经验审查 与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专科委员会，其中审计及风险管理委员会 负责评价与完善公司里面限度体系。公司管理层建筑了投资决策委员会、风险限度 委员会、IT 治理委员会、居品委员会、估值委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既相互合营，又相互查对和制衡， 形成了合理的组织结构。   （3）公司坚握稳健策动和范例运作，可爱职工的职业谈德的培养，制定和颁 布了《职工合规守则》，并进行握续教师。   公司各层面和各业务部门在确定各自的方针后，对影响方针结果的风险身分进 行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少关联业 务；对于可控风险，风险评估的目的是分析怎么通过轨制安排来限度风险程度。风 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 险评估还包括各业务部门对日常做事中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务想象过程中评估关联风险并制定风险限度轨制。   公司对投资、管帐、时候系统和东谈主力资源等主要业务制定了严格的限度轨制。 在业务管理轨制上，作念到了业务操作经过的科学、合理和模范化，并要求齐备的记 录、保存和严格的稽查、复核；在岗亭使命轨制上，里面岗亭单干合理、职责明 确，不相容的职务、岗亭分离建树，相互稽查、相互制约。   （1）投资限度轨制   ①投资决策与奉行相分离。投资管理决策职能和来回奉行职能严格阻滞，实行 集中来回轨制，建立和完善平允的来回分拨轨制，确保各投资组合享有平允的来回 奉行契机。   ②投资授权限度。建立明确的投资决策授权轨制，珍爱越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并强项资产配置比例；基金司理在投资决策委员会确定的范 围内，负责确定与实施投资策略、建立和调理投资组合并下达投资指示，对于卓著 投资权限的操作需要经过严格的审批标准；来回部负责来回奉行。   ③警示性限度。按照法例或公司章程建树各类资产投资比例的预警线，来回系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④阻难性限度。根据法律、法例和公司关联章程，基金阻难投资受限制的证券 并阻难从事受限制的步履。来回系统通过预先的设定，对上述阻难进行自动教导和 限制。   ⑤多重监控和反馈。来回部对投资步履进行一线监控；风险管理部进行事中及 过后的监控。在监控中如发现相当情况将实时反馈并督促调理。   （2）管帐限度轨制   ①建立了基金管帐的做事轨制及相应的操作和限度规程，确看守帐业务有章可 循。   ②按摄影互制约原则，建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管东谈主关联业务 的相互核查监督轨制。   ③为了防御基金管帐在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制 度。   ④制定了完善的档案看守和财务布置轨制。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）时候系统限度轨制   为保证时候系统的安全自由运行，公司对硬件拓荒的安全运行、数据传输与网 络安全管理、软硬件的可贵、数据的备份、信息时候东谈主员操作管理、危急处理等方 面都制定了完善的轨制。   （4）东谈主力资源管理轨制   公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、探员、薪酬等内容的东谈主事管理轨制， 确保东谈主力资源的有用管理。   （5）监察轨制   公司建筑了审计部，负责公司的监察做事。监察轨制包括违章步履的打听标准 和处理轨制，以及对职工步履的监察。   （6）反洗钱轨制   公司建筑了反洗钱做事小组行为反洗钱做事的独特机构，指定独特东谈主员负责反 洗钱和反恐融资合规管理做事；各关联部门建筑了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东谈主 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱里面限度轨制及关联业务 操作规程，确保照章切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立有用的信回绝 流渠谈，公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责关联的信息，信息实时送 交适应的东谈主员进行处理。当今公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东谈主员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。   公司建筑了独处于各业务部门的审计部，通过依期或不依期稽查，评价公司内 部限度轨制合感性、完备性和有用性，监督公司各项里面限度轨制的奉行情况，确 保公司各项策动管理行动的有用运行。   （1）本公司确知建立、实施和撑握里面限度轨制是本公司董事会及管理层的 使命。   （2）上述对于里面限度的透露真确、准确。   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不竭完善里面限度制 度。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第四部分    基金托管东谈主   （一）基本情况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心   成立日期：1992年6月18日   批准建筑机关和批准建筑文号：国务院、国函19927号   组织形态：股份有限公司   注册本钱：590.85551亿元东谈主民币   法定代表东谈主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号   资产托管部总司理：李守靖   电话：（010） 63636363   传真：（010） 63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自2020年3月起任光大银行副董事长，2024年1月起任光大 银行董事长。现任中国光大集团股份公司党委文书、董事长，兼任中国光大集团股 份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备调 节中心副主任，中国证券监督管理委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主握 做事)，东谈主事教师部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、 主席助理，深圳证券来回所理事会理事长、党委文书，中国光大集团股份公司党委 副文书、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高档经济师。   资产托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主握做事）、行长。现任中国光大 银行资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   结果2024年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基金 共347只，托管基金资产界限7018.61亿元。同期，开展了证券公司资产管理筹划、 基金公司客户资产管理筹划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行领路、保障 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 债权投资筹划等资产的托管及相信公司资金相信筹划、产业投资基金、股权基金等 居品的看守业务。   （四）托管业务的里面限度轨制   确保关联法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻奉行；确保基金托管 东谈主关联基金托管的各项管理轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻奉行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额握有 东谈主、基金管理公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面限度必须渗入到基金托管业务的各个操作方法，遮掩 系数的岗亭，不留任何死角。   （2）堤防性原则。设立“堤防为主”的管理理念，从风险发生的源流加强内 部限度，防御于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项划定轨制，采纳有用要领加强里面限度。发 现问题，实时处理，堵塞裂缝。   （4）独处性原则。基金托管业务里面限度机构独处于基金托管业务奉行机 构，业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的做事不受阻挠。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会 委员由关联部门的负责东谈主担任，做事重心是对总行各部门、各类业务的风险和内控 进行监督、管理和调解，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分担系统内的 里面限度的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严实的内 控督察体系，建筑了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 理。   中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格免除《基金法》、《中华 东谈主民共和国营业银行法》、《信息透露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法 律、法例的要求，并根据关联法律法例制订、完善了《中国光大银行资产托管业务 里面限度章程》、《中国光大银行资产托管业务隐秘章程》等十余项划定轨制和实施 确定，将风险限度落实到每一个做事方法。中国光大银行资产托管部以限度和防御 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金托管业务风险为干线，在进犯岗亭（基金算帐、基金核算、投资监督）还建立 了安全隐秘区，装置了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和标准   根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相结 合、事前监督和过后限度相联结、时候与东谈主工监督相联结等方式方法，对基金投资 范围、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金管理东谈主就基金资产净值的狡计、 基金管理东谈主和基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金收益分拨、基金用度支付等步履 的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的违抗法律、法例和基金合同等章程的步履，实时 以邮件、电话或书面等形态文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文书后应及 时查对阐明并以邮件或书面形态对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对文书县项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第五部分       关联服务机构   一、销售机构   (一)直销机构   称呼：永赢基金管理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪中心大厦27楼   法定代表东谈主：马宇晖   接洽电话：（021）5169 0103   传真：（021）6887 8782、6887 8773   接洽东谈主：施筱程   客服热线：400-805-8888   网址：www.maxwealthfund.com   (二)其他销售机构   其他销售机构名单请详见基金管理东谈主网站。   基金管理东谈主不错根据情况变化、增多或者减少销售机构，并在基金管理东谈主网站 透露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所各异，具体请 接洽各销售机构。   二、登记机构   永赢基金管理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号二十一生纪大厦27楼   法定代表东谈主：马宇晖   接洽电话：（021）5169 0188   传真：（021）5169 0179   接洽东谈主：刘沁宇   三、出具法律意见的讼师事务所   称呼：远闻（上海）讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区东方路69号裕景国际大厦A座701-703室   办公地址：上海市浦东新区东方路69号裕景国际大厦A座701-703室 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   负责东谈主： 荣金良   电话： 021-5036 6225   传真： 021-5036 6733   承办讼师：仲想宇、李文青   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   奉行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   接洽东谈主：石静筠   承办注册管帐师：石静筠、沈熙苑 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第六部分     基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他关联章程召募。   基金召募央求于【2019】年【5】月【9】日经中国证监会证监许可【2019】   一、基金称呼   永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   二、基金类型   债券型证券投资基金   三、基金发起资金来源   本基金发起资金来源于基金管理东谈主的推动资金、固有资金、以及基金管理东谈主高 级管理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金提供方认购本基金的总金额不少于 日起不少于3年。   四、基金运作方式   契约型绽开式。本基金以依期绽开式方式运作，即本基金以顽固期和绽开期相 联结的方式运作。   基金顽固期为自基金合同告成之日起（含基金合同告成之日）或自每一绽开期 到期日次日起（含该日）3个月的时期。本基金在顽固期内采纳顽固运作模式，期 间不办理申购与赎回业务，也不上市来回。本基金的第一个顽固期为自基金合同生 效之日（含该日）至3个月后的对日的前一日。第二个顽固期为第一个绽开期到期 日次日（含该日）至3个月后的对日的前一日，依此类推。要是该日期月不存在对 应日期或为非做事日的，顽固期相应顺延。   本基金每一个顽固期结果之日后第一个做事日起（含该日），参加绽开期，每 个绽开期为1至10个做事日，时期不错办理申购、赎回或其他业务，具体时期由基 金管理东谈主在顽固期结果前公告说明。如顽固期结果后或在绽开期内发生不可抗力或 其他情形甚而基金无法按时绽开申购与赎回等业务，或依据基金合同需暂停申购或 赎回等业务的，绽开期时刻相应顺延，直到闲适绽开期的时刻要求，具体时刻以基 金管理东谈主届时公告为准。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书(2024 年第 2 号)   五、基金存续期限   不依期   六、基金份额的认购   本基金召募时期每份基金份额的驱动面值为东谈主民币1.00元，召募期为2019年5 月27日至2019年6月12日。经安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）验资，本次 召募的净认购金额为4，010，008，000.00元，折合4，010，008，000.00份。召募资金在 召募时期产生的利息为0.00元，折合0.00份，已分别计入各基金份额握有东谈主的基金 账户，归各基金份额握有东谈主系数。本基金召募时期含本息共召募4，010，008，000.00 元，有用认购户数为2户。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第七部分    基金合同的告成   根据关联章程，本基金闲适基金合同告成条件，基金合同于2019年6月17日正 式告成。自基金合同告成之日起，本基金管理东谈主矜重开首管理本基金。   基金合同告成之日起三年后的对应日，若基金资产界限低于2亿元，本基金应 当按照本基金合同约定的标准进行算帐并停止，且不得通过召开基金份额握有东谈主大 会的方式延续。若届时法律法例或中国证监会章程发生变化，上述停止章程被取 消、改换或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会章程奉行。   基金合同告成三年后接续存续的，基金存续期内，纠合20个做事日出现基金份 额握有东谈主数目起火200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当 在依期答复中给予透露；纠合60个做事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国 证监会答复并建议治理决策，如转机运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同 等，并召开基金份额握有东谈主大会进行表决。法律法例或监管机构另有章程时，从其 章程。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第八部分    基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回景色   本基金绽开期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 管理东谈主在招募说明书或其他关联公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务 的营业景色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时刻   本基金的第一个顽固期为自基金合同告成之日（含该日）至3个月后的对日的 前一日，之后的顽固期为每相邻两个绽开期之间的时期。本基金在顽固期内不办理 申购与赎回等业务，也不上市来回。   本基金每三个月绽开一次，每次绽开期为1至10个做事日，本基金的第一个开 放期肇端日，指基金合同告成日起（含该日）3个月后的对日，第二个顽固期为首 个绽开期结果之日次日起（包括该日）3 个月的时期，要是顽固期到期日的次日为 非做事日的，顽固期相应顺延，依此类推。本基金顽固期内不办理申购与赎回业 务，也不上市来回。绽开期的具体时期由基金管理东谈主在顽固期结果前公告说明。如 顽固期结果后或在绽开期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时绽开申购与 赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，绽开期时刻顺延，直 到闲适绽开期的时刻要求，具体时刻以基金管理东谈主届时公告为准。   本基金办理基金份额申购和赎回的绽开日为绽开期内的每个做事日，绽开期的 具体时期由基金管理东谈主在顽固期结果前公告说明。   基金合同告成后，若出现不可抗力，或者新的证券来回阛阓、证券来回所来回 时刻变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应 的调理，但应在调理实施日前依照《信息透露办法》的关联章程在指定媒介上公 告。   在基金份额申购和赎回的绽开日，具体申购、赎回业务的办理时刻为上海证券 来回所、深圳证券来回所的经常来回日的来回时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 中国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。在顽固期内， 本基金不办理申购、赎回等业务，也不上市来回。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转机。在绽开期内，投资东谈主在基金合同约定的业务办理时刻之外建议申购、 赎回或转机央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该绽开期内 下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。但在绽开期终末一个绽开日，投资东谈主在基 金合同约定的业务办理时刻之外建议申购、赎回或者转机央求的，视为无效央求。   绽开期以及绽开日的具体业务办理时刻等具体事宜见招募说明书及基金管理东谈主 届时发布的关联公告。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行狡计； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。 金的最高名额，但应最迟在新的名额实施日前依照《信息透露办法》的关联章程在 指定媒介上公告； 理公法等在驯顺基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主必 须在新公法开首实施前依照《信息透露办法》的关联章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构章程的标准，在绽开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的央求。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时刻内全额托付申购款项，投资东谈主托付款 项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购告成。若资金在章程时刻 内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资东谈主账户，基金管理东谈主、基金托管 东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额握有东谈主递交赎回央求时应确保账户内握有弥漫的基金份额余额，不然 所提交的赎回央求无效。基金份额握有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记 机构阐明赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回央求胜利后，基金管理东谈主将在T＋7日(含该日)内支付赎回款项。遇 证券/期货来回所或来回阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限度的身分影响业务处理经逾期，赎回款 项顺延至上述情形摒除后的下一个做事日划出。在发生无数赎回或本基金合同载明 的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有 关条件处理。   基金管理东谈主应以来回时刻结果前受理有用申购和赎回央求确今日行为申购或赎 回央求日(T日)，在经常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进行 阐明。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(含该日)实时到销售机构或以销售 机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不胜利，则申购款项退还给投资 东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定胜利，而仅代表销 售机构确乎吸收到申购、赎回央求。申购和赎回的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于央求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权力。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新公法开首实施前依照《信息透露办法》的关联章程在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东谈主通过基金管理东谈主的直销机构（直销线上渠谈除外）申购，初次申购的单 笔最低金额为东谈主民币10，000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为东谈主民币 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号) 申购，初次申购的单笔最低金额为东谈主民币10元（含申购费），追加申购的单笔最低 金额为东谈主民币10元（含申购费）；基金管理东谈主可根据关联法律法例的章程和阛阓情 况，调理本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额。各销售机构对上述最 低申购名额及来回级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准，但通常不得 低于上述下限。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或领受依期定额投资筹划时，不受 最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者的累计申购金额及握有份额比例限制详见相 关公告。   基金份额握有东谈主可将其一皆或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于100份 （如该帐户在该销售机构托管的基金余额不及100份，则必须一次性赎回基金一皆 份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不及100份时，基金管 理东谈主有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性一皆赎回。 金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采纳上述要领对基金界限给予限度。具 体章程详见关联公告。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在调理前依照《信息透露办法》的关联章程在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回的费率   投资东谈主申购本基金基金份额时，需缴纳申购用度，申购费率按照申购金额递 减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资者在一天之内要是有多笔申 购，适用费率按单笔分别狡计。具体如下： 单笔申购金额（含申购费）M           申购费率 M＜100 万元                0.80% 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号) M≥500 万元           按笔收取，每笔 1，000 元    本基金的申购用度由申购东谈主承担，主要用于本基金的阛阓引申、销售、注册登 记等各项用度，不列入基金财产。 赎回费率按照握有时刻递减，即关联基金份额握有时刻越长，所适用的赎回费率越 低。    本基金的具体赎回费率具体如下： 握有期限（Y）                 赎回费率 YY ≥7 日             0%    本基金的赎回用度由基金份额握有东谈主承担，赎回用度全额归入基金财产。 率。费率如发生变更，基金管理东谈主应在调理实施前依照《信息透露办法》的关联规 定在指定媒介上刊登公告。 金份额握有东谈主利益无履行性不利影响的情况下，根据阛阓情况制定基金促销筹划， 针对以特定来回方式(如网上来回、微信来回等)进行基金来回的投资东谈主依期或不定 期地开展基金促销行动。在基金促销行动时期，按关联监管部门要求履行必要手续 后，基金管理东谈主不错适应调低基金申购费率、基金赎回费率。 订价机制以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例效用关联法律法例以 及监管部门、自律公法的章程。    七、申购份额、赎回金额的狡计方式    （1）当投资者选拔申购基金份额时，申购份额的狡计方法如下：    ①申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：    净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值    ②申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：    申购用度＝固定金额 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2024 年第 2 号)   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例一：某投资者投资5万元申购本基金，则对应的申购费率为0.80%，假设申购 当日基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.80%）＝49，603.17元   申购用度＝50，000－49，603.17＝396.83元   申购份额＝49，603.17/1.0500＝47，241.11份   即：投资者投资5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0500元， 则其可得到47，241.11份基金份额。   （2）基金份数的狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。   本基金的赎回领受“份额赎回”方式，赎回价钱以T日的基金份额净值为基准 进行狡计，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。   （1）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的狡计方法如下：   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额=赎回总额-赎回用度   （2）赎回金额狡计结果均按四舍五入方法，保留绝顶少点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   例二：假设二笔赎回央求的赎回基金份额均为10，000份，但握有时刻黑白不 同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回使命的赎回用度和取得的赎回金额 狡计如下：                   赎回 1                赎回 2 赎回份额（份，a）    10，000                   10，000 T 日基金份额净值（元， b） 握有时刻 T       6天                       20 天 适用赎回费率（c）         1.50%               0 赎回总额（元，d=a×b） 11，000                  11，000 赎回用度（e=c×d）       165.00              0 赎回金额（f=d-e）       10，835.00           11，000.00 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   T 日基金份额净值=T日基金资产净值/T日的基金份额总额。   基金合同告成后，在顽固期内基金管理东谈主应当至少每周在指定网站透露一次基 金份额净值和基金份额累计净值。   在绽开期内，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点透露绽开日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适应延伸狡计或公告。   八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续，投资东谈主自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记手续。 并最迟于调理实施前依照《信息透露办法》的关联章程在指定媒介上公告。   九、回绝或暂停申购的情形   在基金合同约定的顽固期内，基金管理东谈主不接受投资东谈主的申购央求。在基金合 同约定的绽开期内，基金管理东谈主不接受个东谈主投资者的申购央求，发生下列情况时， 基金管理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 受投资东谈主的申购央求。 资东谈主的申购央求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 阛阓价钱且领受估值时候仍导致公允价值存在重要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 金资产净值。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法经常运行。 东谈主单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总界限上限的，或接受 该申购央求会使单个投资东谈主累计握有的基金份额超出基金管理东谈主公告的名额时。   发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据关联章程在指定媒介上刊登暂停申购公 告。要是投资东谈主的申购央求被一皆或部分回绝，被回绝部分的申购款项将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理，绽开期 相应顺延。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在基金合同约定的顽固期内，基金管理东谈主不接受投资东谈主的赎回央求。在绽开期 内，发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受估值时候仍导致公允价值存在重要不确定性 时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基 金赎回央求。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎 回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。如发生暂停赎回，在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽开期相应顺延，基金管理东谈主有 权合理调理赎回业务的办理时期并给予公告。   十一、无数赎回的情形及处理方式   若本基金绽开期内单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加 上基金转机中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转机中转入央求份 额总额后的余额)卓著前一做事日的基金总份额的20%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金绽开期单个绽开日出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资 产组合现象决定全额赎回、降速支付赎回款项或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智力支付投资东谈主的一皆赎回央求时，按 经常赎回标准奉行。   （2）降速支付赎回款项：本基金绽开期内单个绽开日出现无数赎回的，基   金管理东谈主对合适法律法例及基金合同约定的赎回央求应于当日一皆给予接受和 阐明。但对于已接受的赎回央求，如基金管理东谈主觉得全额支付投资东谈主的赎回款项有 繁难或觉得全额支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值酿成较大波动的， 基金管理东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额20%的前提下可对其余 赎回央求降速支付赎回款项，但不得卓著20个做事日。降速支付的赎回央求以赎回 央求当日的基金份额净值为基础狡计赎回金额。   （3）部分脱期赎回：绽开期内，当本基金发生无数赎回时，在单个基金份额 握有东谈主赎回央求卓著前一做事日基金总份额40%的情形下，基金管理东谈主觉得支付该 基金份额握有东谈主的一皆赎回央求有繁难或者因支付该基金份额握有东谈主的一皆赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，在当日接受该基金份 额握有东谈主的一皆赎回的比例不低于前一做事日基金总份额40%的前提下，管理东谈主可 以对该单个基金份额握有东谈主当日赎回央求超出上一做事日基金总份额40%的部分实 施脱期办理赎回央求。对于该投资者未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错 选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的，将自动转入下一个绽开日接续赎回， 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 脱期办理的期限不卓著20个做事日。如脱期办理期限卓著绽开期的，绽开期相应延 长，延长的绽开期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金管理东谈主仅为原开 放期内因提交赎回央求卓著基金总份额40%以上而被脱期办理赎回央求的单个基金 份额握有东谈主理理赎回业务。若在脱期期限结果时仍有未获处理赎回央求，则该等未 获处理的赎回央求将自动打消；脱期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被打消。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到脱期期限 结果为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动 脱期赎回处理，具体见关联公告。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述无数赎回并降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书章程的其他方式在3个来回日内文书基金份额握有东谈主，说明关联处 理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的基金份额净值。 《信息透露办法》的关联章程，最迟于重新绽开申购或赎回日在指定媒介上刊登重 新绽开申购或赎回的公告，并公布最近1个绽开日基金份额净值；也不错根据履行 情况在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新绽开的 公告。 放期与顽固期基金运作方式转机引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   十三、基金转机   基金管理东谈主不错根据关联法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金与基 金管理东谈主管理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，关联 公法由基金管理东谈主届时根据关联法律法例及本基金合同的章程制定并公告，并提前 见告基金托管东谈主与关联机构。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主在对握有东谈主利益无履行性不 利影响的前提下，履行关联标准后可受理基金份额握有东谈主通过中国证监会认同的交 易景色或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。 基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金 管理东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非来回过户，或者按照 关联法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主圆寂，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制奉行是指司法机构依据告成司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机 构要求提供的关联府上，对于合适条件的非来回过户央求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十六、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十七、依期定额投资筹划   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理依期定额投资筹划，具体公法由基金管理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理依期定额投资筹划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。   十八、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分 份额仍然参与收益分拨。法律法例或监管机构另有章程的除外。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十九、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或关联公告。   二十、如关联法律法例允许，在履行关联标准后，基金管理东谈主理理其他基金业 务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务公法。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第九部分     基金的投资   一、投资方针   在追求基金资产安全的前提下，力求创造高于事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国债、金融债、央行票 据、企业债、公司债、中期单据、场合政府债、次级债、短期融资券、超短期融资 券、政府支握机构债券、政府支握债券、资产支握证券、债券回购、契约进款、通 知进款、依期进款偏执他银行进款、同行存单、货币阛阓器具以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会关联章程。   本基金不买入股票或权证。本基金不投资可转机债券和可交换债券。   基金的投资组合比例为：在顽固期内，本基金对债券资产的投资比例不低于基 金资产的80%。在每个绽开期的前10个做事日、绽开期及绽开期结果后10个做事日 的时期内，本基金投资不受上述比例限制。在绽开期内，现款（不含结算备付金、 存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的5%，顽固期不受此限制。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金的固定收益类资产投资将主要采纳信用策略，同期辅之以方针久期调理 策略、收益率弧线策略、信用利差配置策略等，况兼对于资产支握证券等特殊债券 品种将领受针对性投资策略。   ① 信用策略   发借主体的信用风险评级对于信用债券投资至关进犯。信用债券根据发借主体 的各异，不错分为产业债和城投债，根据两类债券的性情，本基金管理东谈主建筑了与 之匹配的评级体系。   Ａ、产业债评级系统   对于刊行各类产业债的工商企业，本基金将借助管理东谈主投研团队全体的行业研 究智力，建立分行业的里面信用评级模范。通过行业风险比对，确定各行业信用等 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 级天花板。依据不同行业性情、风险特征索要各行业的重要竞争身分和信用风险要 素，并据此想象定量计划和定性计划，进行风险评级。具体定量的信用分析和财务 分析计划包括：   · 短期偿债智力分析：流动比率、速动比率、现款比率、利息保证倍数等。   · 遥远偿债智力分析：有形资产欠债率等。   · 盈利智力分析：主营业务利润率、营业利润率等。   · 营运智力分析：应收帐款盘活率、存货盘活率、应付帐款盘活率等。   · 现款流量分析：短期债务偿还比率、遥远债务偿还比率、现款流量资产利 润率、现款流量利润率、策动指数等。   在计分离析的基础上，还将联结债券增信方式、发债企业推动配景等身分抽象 考量，最终形成里面产业债评级。   Ｂ、城投债评级   对于城投债，基金管理东谈主的里面评级主要依据以下三个身分：   · 刊行东谈主自身偿付智力：主要查考发借主体的现款流生成智力和可变现资产 价值等。   · 政府财政实力：主要查考当地的经济基础、政府的行政地位、财政实力、 财政控制解放度，以及平台的地位和政府的支握力度。   · 金融资源支握智力：主要查考进款、贷款全体界限，平台类贷款的占比情 况，以此判断可能的支握智力。   对于握有的信用债，基金管理东谈主会依期进行信用评级追踪，实时、准确地修正 评级结果；若发现重要信用风险，实时应酬。   依据信用债券评级结果，并联结期限、流动性、阛阓分割、息票率、税赋特 点、提前偿还和赎回等身分，建立不同品种的收益率弧线计算模子和信用利差弧线 计算模子，并通过这些模子进行估值。在有用限度信用风险的前提下，重心选拔具 备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用 质地将改善、属于蜕变品种而价值尚未被阛阓充分发现。   ② 方针久期调理策略   本基金将通过对宏不雅经济计划（通货蔓延率、GDP增长率、货币供应量等）和 宏不雅经济战略（货币战略、财政战略、汇率战略等）变化趋势的抽象分析，形成对 异日阛阓利率变动方针的预期，动态调理组合的方针久期，以提高投资组合收益并 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 减少风险。当预期阛阓总体利率水平诽谤时，本基金将适应延长投资组合的方针久 期，从而在阛阓利率履行着落时取得收益；当预期阛阓总体利率水平高涨时，则适 当诽谤组合方针久期，以侧目债券价钱着落带来的本钱损失的风险，并取得较高的 再投资收益。   ③ 收益率弧线配置策略   本基金将抽象查考收益率弧线，通过预期收益率弧线形态变化走势来调理投资 组合的头寸。在查考收益率弧线的基础上，本基金将确定领受枪弹策略、哑铃策略 或梯形策略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中获 利。   · 枪弹策略：当预期收益率弧线变陡时，将领受枪弹策略；   · 哑铃策略：当预期收益率弧线变平时，将领受哑铃策略；   · 梯形策略：在预期收益率弧线不变或平行出动时，则领受梯形策略。   ④ 信用利差弧线配置策略   本基金将抽象查考信用利差弧线，通过预期信用利差弧线走势来调理投资组合 的头寸，即通过研究影响信用利差弧线的经济周期、阛阓供求关系和流动性变化等 身分，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券配置。   · 信用利差弧线变化策略：最初分析经济周期和关联阛阓变化情况，其次分 析标的债券阛阓容量、结构、流动性等变化趋势，终末抽象分析信用利差弧线全体 及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。   · 信用变化策略：信用债信用等第发生变化后，本基金将领受最新信用级别 所对应的信用利差弧线对债券进行重新订价。   本基金将根据内、外部信用评级结果，联结对访佛债券信用利差的分析以及对 异日信用利差走势的判断，选拔信用利差被高估、异日信用利差可能着落的信用债 进行投资。   ⑤ 资产支握证券投资策略   资产支握证券的订价受多种身分影响，包括阛阓利率、刊行条件、支握资产的 组成及质地、提前偿还率等。   本基金将在债券阛阓宏不雅分析基础上，联结蒙特卡洛模拟等数目化方法，对资 产支握证券进行订价，评估其内在价值进行投资。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   绽开期内，本基金为保握较高的组合流动性，绵薄投资东谈主安排投资，在驯顺本 基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应效用以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每个绽开期的前 制；   （2）本基金在绽开期内握有现款（不含结算备付金、存出保证金、应收申购 款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在顽固期内， 本基金不受上述5%的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不卓著该证券 的10%，齐全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得卓著基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得卓著基金资产净值的20%；   （7）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得卓著该 资产支握证券界限的10%；   （8）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握证 券，不得卓著其各类资产支握证券统统界限的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基金 握有资产支握证券时期，要是其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评级答复 发布之日起3个月内给予一皆卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓著基金 资产净值的40%；参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （11）顽固期内，本基金资产总值不得卓著基金资产净值的200%；绽开期内， 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金总资产不得卓著基金净资产的140%；   （12）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓著基金 资产净值的15%，顽固期内不受此限制；因证券阛阓波动、基金界限变动等基金管 理东谈主之外的身分甚而基金不合适本条所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （14）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资比例限制。   除上述第（2）项、第（9）项、第（12）项、第（13）项外，因证券阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚而基金投资比例不 合适上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在10个来回日内进行调理，但中国证监 会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在此时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与稽查自本基金合同告成之日起开首。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应 标准后，则本基金投资不再受关联限制。   为可贵基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、控制证券来回价钱偏执他不正派的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻难的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、履行控 制东谈主或者与其有重要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 事其他重要关联来回的，应当合适本基金的投资方针和投资策略，效用基金份额握 有东谈主利益优先原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平允合理价钱奉行。关联来回必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给予披 露。重要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或调理上述阻难性章程的，本基金的投资按 照取消或调理后的章程奉行。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中国债券抽象全价指数收益率。   中国债券抽象全价指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵 盖的范围愈加全面，具有庸俗的阛阓代表性，涵盖主要来回阛阓（银行间阛阓、交 易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（遥远、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券阛阓总体价钱水柔柔变动趋势。中债抽象指数各项计划值的 时刻序列愈加齐备，有意于愈加长远地研究和分析阛阓。在抽象谈判了指数的巨擘 性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，本基金选拔阛阓认 同度较高的中国债券抽象全价指数收益率行为事迹相比基准。   若异日阛阓发生变化导致此事迹相比基准不再适用或有愈加适应的事迹相比基 准，基金管理东谈主有权根据阛阓发展现象及本基金的投资范围和投资策略，调理本基 金的事迹相比基准。事迹相比基准的变更须经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致 后，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹相比基准并在更新的招募说明书中 列示，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，预期收益 和预期风险高于货币阛阓基金，低于羼杂型基金和股票型基金。   七、基金管理东谈主代表基金哄骗关联权力的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   九、投资决策依据和决策标准   （1）法律法例和基金合同。本基金的投资将严格驯顺国度关联法律、法例和 基金的关联章程。   （2）宏不雅经济和证券刊行东谈主的基本面数据。   （3）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。   （1）通过里面独处研究，并模仿其他研究机构的研究恶果，形成宏不雅、政 策、投资策略、行业和证券刊行东谈主瓜分析答复，为投资决策委员会和基金司理提供 决策依据。   （2）投资决策委员会依期和不依期召开会议，根据本基金投资方针和对阛阓 的判断决定本筹划的总体投资策略，审核并批准基金司理建议的资产配置决策或重 大投资决定。   （3）在既定的投资方针与原则下，由基金司理选拔合适投资策略的品种进行 投资。   （4）基金司理下达来回指示到来回室进行来回。   （5）动态的组合管理：基金司理将追踪证券阛阓和证券刊行东谈主的发展变化， 联结本基金的现款流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行 动态的调理，使之不竭得到优化。   （6）固定收益团队根据阛阓变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，并 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2024 年第 2 号) 授权指定专员进行日常追踪，出具风险分析答复。同期，风险管理部对本基金投资 过程进行日常监督。      十、基金投资组合答复      基金管理东谈主的董事会及董事保证本答复所载府上不存在子虚记录、误导性讲述 或重要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐备性承担个别及连带使命。 基金 托管东谈主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年10月22日复核了 本答复中的财务计划、净值发达和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在子虚 记录、误导性讲述或者重要遗漏。      本组合答复所载数据截止日为2024年09月30日。                                             占基金总资产的比例 序号            表情              金额（元）                                                （%）       其中：股票                               -                  -       其中：债券              4，259，302，208.44                99.19       资产支握证券                              -                  -       其中：买断式回购的买入返                                           -                  -       售金融资产      本基金本答复期末未握有股票。      本基金本答复期末未握有港股通投资股票。      本基金本答复期末未握有股票。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                   占基金资产净值比例 序号            债券品种           公允价值（元）                                                      （%）          其中：战略性金融债                 399，128，574.16              11.97                                                        占基金资产 序号 债券代码           债券称呼       数目（张） 公允价值（元） 净值比例                                                         （%） 投资明细         本基金本答复期末未握有资产支握证券。 细         本基金本答复期末未握有贵金属。         本基金本答复期末未握有权证。         本基金本答复期内未投资股指期货。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)      本基金本答复期内未投资国债期货。 日前一年内受到公开驳诘、处罚说明      本答复期内，基金投资的前十名证券的刊行主体中信银行股份有限公司、上海 银行股份有限公司在答复编制日前一年受到行政处罚，处罚款额分别统统为15642 万元、1675万元。本基金管理东谈主在严格驯顺法律法例、本基金《基金合同》和公司 管理轨制的前提下履行了关联的投资决策标准，不存在毁伤基金份额握有东谈主利益的 步履。      基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外的 股票。 序号                 称呼             金额（元）      本基金本答复期末未握有处于转股期的可转机债券。      本基金本答复期末未握有股票。      由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十部分      基金的事迹   基金事迹截止日为2024年09月30日，并经基金托管东谈主复核。   基金管理东谈主依照信守职守、赤诚信用、极力尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   永赢智益纯债三个月净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比                           事迹相比                      事迹相比          净值增长 净值增长率标      基准收益 阶段                   基准收益      ①-③                  ②-④          率①   准差②         率模范差                      率③                           ④ 年 12 月 31 日 日至 2020 年 2.94%   0.09% -0.06%   0.09%     3.00%    0.00% 日至 2021 年 5.02%   0.03% 2.10%    0.05%     2.92%    -0.02% 日至 2022 年 1.60%   0.04% 0.51%    0.06%     1.09%    -0.02% 日至 2023 年 3.84%   0.04% 2.06%    0.04%     1.78%    0.00% 日至 2024 年 9 3.17% 0.06% 2.69%    0.08%     0.48%    -0.02% 月 30 日     注：2019年6月17日为基金合同告成日。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看守。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权力。除照章律法例和基金合同的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。但基金管理东谈主、基金托管东谈主有权收取的 管理费、托管费以及基金合同约定的其他用度除外。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同 基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十二部分     基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券来回景色的来回日以及国度法律法划定程 需要对外透露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产支握证券、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门关联章程。 报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重要 事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交 易日的报价不成真确反应公允价值的，应报答价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时候中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产握有者的，那么在估值时候中不应将该限制行为特征 谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量握有关联资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支握的估值时候确定公允价值。领受估值时候确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进行 调理并确定公允价值。   四、估值方法 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除外）， 登第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），选 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行 估值；   （3）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时候确定公允价值。 来回所阛阓挂牌转让的资产支握证券，领受估值时候确定公允价值；   （4）对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调理以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应领受估值时候确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显著各异，未上市时期阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例效用关联法律法例以及监管部门、 自律公法的章程。 国度最新章程估值。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及关联法律法例的章程或者未能充分可贵基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。   五、估值标准 的余额数目狡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主每个做事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个做事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基 金合同和关联法律法例的章程对外公布。   六、估值过失的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适应、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值过失时，视 为基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶酿成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值 过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过失使命方应实时 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 调解各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由 于估值过失使命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值过失使命方已经积极调解，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥漫的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应补偿使命。估值过失使命方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值过失的使命方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责， 况兼仅对估值过失的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失使命方仍应酬估值过失负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一皆返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失使命方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托付欠妥得利的权力；要是取得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的欠妥得利返还的总 和卓著其履行损失的差额部分支付给估值过失使命方。   （4）估值过失调理领受尽量规复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   （5）按法律法划定程的其他原则处理估值过失。   估值过失被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东谈主及基金托管东谈主应当立即给予 纠正，并采纳合理的要领珍爱损失进一步扩大。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）过失偏差达到或卓著基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到或卓著基金份额净值的0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自时候系统建树而产生的净值狡计尾 差，以基金管理东谈主狡计结果为准。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 致的，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   在上述第3项情形下，基金管理东谈主还应当采纳降速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回央求的要领。   八、基金净值的阐明   用于基金信息透露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个做事日来回结果后狡计当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐明 后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按章程给予公布。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停透露侧袋账户的基金净值信 息。   十、特殊情况的处理 行为基金资产估值过失处理。 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、适应、合理的要领进行稽查， 然则未能发现该过失的，由此酿成的基金资产估值过失，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除补偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的要领摒除或削弱由 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 此酿成的影响。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十三部分    基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 进行基金分成，若基金合同告成起火3个月可不进行收益分拨； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的 收益分拨方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在驯顺法律法例且对基金份额握有东谈主利益无履行不利影响的前提下，基金管理 东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，并实时公告，不需召开基金份额握有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策着实定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关联章程在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时刻不 得卓著15个做事日。   在收益分拨决策公布后，基金管理东谈主依据具体决策的章程就支付的现款红利向 基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金管理东谈主的指示实时进行分成资金的 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 划付。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方法，依 照《业务公法》奉行。   七、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十四部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等法律用度；   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的狡计方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年履行天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延至最近一个做事日。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的狡计方 法如下：   H＝E×0.10%÷当年履行天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日期顺延至最近一个做事日。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据关联法例及相应契约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主指示并参照 行业旧例从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，其他用度详见招募说明书的章程或关联公告。   五、基金管理费、基金托管费的调理   基金管理东谈主可根据关联法律法例和基金合同的约定调理基金管理费、基金托管 费等关联费率，并履行相应的法律标准。   基金管理东谈主必须于新的费率实施日前依照关联法律法例的章程在指定媒介上公 告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 度按如下原则：要是基金合同告成少于2个月，不错并入下一个管帐年度透露； 计核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 以托管契约约定方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务经验的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表偏执他章程事 项进行审计。 管帐师事务所需按照《信息透露办法》的关联章程在指定媒介公告。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十六部分     基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险管理章程》、基金合同偏执他关联章程。关联法律法例对于信息透露的规 定发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主 组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者随机按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息府上。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开透露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息 透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括： 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品府上提要 有东谈主大会召开的公法及具体标准，说明基金居品的性情等波及基金投资东谈主重要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息透露及 基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同告成后，涌融优配基金招募说明书的信息发生重要变 更的，基金管理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权力、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。基金合同告成后，基金居品府上提要的信息发生重要变更的，基 金管理东谈主应当在三个做事日内，更新基金居品府上提要，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品府上提要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至 少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上提要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同选录登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当 将基金合同、基金托管契约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同告成公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载基金合同 告成公告。   基金合同告成公告中应说明基金召募情况及基金管理东谈主、基金管理东谈主推动握有 的基金份额、承诺握有的期限等情况。   （四）基金净值信息   基金合同告成后，在顽固期内基金管理东谈主应当至少每周在指定网站透露一次基 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额净值和基金份额累计净值。   在绽开期内，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点透露绽开日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适应延伸狡计或公告。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的狡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主随机在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度 答复登载在指定网站上，并将年度答复教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐答复应当经过具有证券、期货关联业务经验的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中 期答复登载在指定网站上，并将中期答复教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起15个做事日内，编制完成基金季度答复，将 季度答复登载在指定网站上，并将季度答复教导性公告登载在指定报刊上。   基金合同告成不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复 或者年度答复。   如答复期内出现单一投资者握有基金份额达到或卓著基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在依期答复“影响投资者决策的其他 进犯信息”项下透露该投资者的类别、答复期末握有份额及占比、答复期内握有份 额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度答复和中期答复中透露基金组结伙产 情况偏执流动性风险分析等。   基金管理东谈主应在年度答复、中期答复、季度答复均分别透露基金管理东谈主、基金 管理东谈主推动握有基金的份额、期限实时期的变动情况。   （七）临时答复   本基金发生重要事件，关联信息透露义务东谈主应当在2日内编制临时答回信，并 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 重要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主独特基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动卓著百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其独特基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联步履受到重要行政处罚、刑事处罚； 际限度东谈主或者与其有重要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重要关联来回事项，但中国证监会另有章程的除外； 变更； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生重要影响的其他事项或中国证监会章程或本基金合同约定的其他事项。   （八）表露公告   在基金合同存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东谈主 权益的，关联信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开表露，并将关联情 况立即答复中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）算帐答复   基金合同停止的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐答复。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定网站上，并将 算帐答复教导性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资资产支握证券的信息透露   基金管理东谈主应在基金年度答复及中期答复中透露其握有的资产支握证券总额、 资产支握证券市值占基金净资产的比例和答复期内系数的资产支握证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度答复中透露其握有的资产支握证券总额、资产支握证 券市值占基金净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支握证券明细。   （十二）实施侧袋机制时期的信息透露   本基金实施侧袋机制的，关联信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息透露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十三）中国证监会章程的其他信息 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理东谈主应当在基金合同告成公告、基金年度答复、基金中期答复和基金季 度答复均分别透露基金管理东谈主、基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理等投资管理 东谈主员以及基金管理东谈主推动握有基金的份额、期限实时期的变动情况。   基金管理东谈主应当在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复和招募说明书 （更新）中充分透露基金的关联情况并揭示关联风险，说明该基金单一投资者握有 的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者握有的基金份额可达到或者卓著   六、信息透露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定独特部门及高 级管理东谈主员负责管理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息披 露内容与形态准则等法律法划定程。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金定 期答复、更新的招募说明书、基金居品府上提要、基金算帐答复等公开透露的关联 基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊透露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信 息，并保证关联报送信息的真确、准确、齐备、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介透露信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介透露信息，况兼在不 同媒介上透露团结信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将关联档案至少保存到基金合同停止后10年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主种植信息透露服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律公法的关联章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、暂停或延伸透露基金信息的情形 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金关联信 息：   八、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   九、本基金信息透露事项以法律法划定程及本章从简定的内容为准。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施标准   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握 有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额握有东谈主的原有账 户份额为基础，阐明相应侧袋账户握有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施时期的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时期，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转机。基金份 额握有东谈主央求申购、赎回或转机侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转机央求将 被回绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额握有东谈主享有基金合同约定的赎回权力，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在关联公 告中章程。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购央求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分透露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时期，本基金的各项投资运作计划和基金事迹计划应当以主袋账 户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调理，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （三）基金的用度 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与处置侧袋账户资产关联的用度从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的接洽、审计用度等由基金管 理东谈主承担。   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额闲适基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息透露   侧袋机制实施时期，基金管理东谈主应当暂停透露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施时期，基金依期答复中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户关联信息在依期答复中单独进行透露，包括但不限于：答复期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不行为基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等进犯信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额握有东谈主支付的款项、关联用度发生情况等进犯信息。   侧袋机制实施时期，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将 在每次处置变现后按章程实时发布临时公告。   （六）特定资产处置算帐   基金管理东谈主将按照基金份额握有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户 资产处置变现。无论侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时聘用合适《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并透露专项审计意见，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关联事宜取得合适《中 华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所的专科意见。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个做事日内，聘用于侧袋机制启用日发表 意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金握有的特定资产情况出具专项审计 意见，内容应包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度答复进行审计时，应酬答复时期基金侧袋机制运行相 关的管帐核算和年报透露，奉行适应标准并发表审计意见。   当侧袋账户资产一皆完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐答复的关联要 求，聘用合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所对侧袋账户进行审计 并透露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的关联章程，但凡顺利援用法律法例或监管公法的部 分，如将来法律法例或监管公法修改导致关联内容被取消或变更的，基金管理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适应标准后，在对基金份额握有东谈主利益无履行性不利 影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十八部分        风险教导   一、投资于本基金的主要风险   （一）阛阓风险   证券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资形态和来回轨制等多样身分的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   货币战略、财政战略、产业战略、区域发展战略等国度战略的变化对质券阛阓 产生一定的影响，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。   本钱阛阓是国民经济的进犯组成部分，在宏不雅经济运行中阐述着进犯的功能。 证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特征。对经济增长和经济周 期的预期变化，以及宏不雅经济运行的履行现象将对质券阛阓的资产价值产生进犯影 响，从而对基金投资形成风险。   利坦白接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率高涨时，基金握有的债券价 格着落，如基金组合久期较长，则将酿成基金资产的损失。   购买力风险又称通货蔓延风险，是由于通货蔓延、货币贬值酿成投资者履行收 益水平着落的风险。   再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率着落时，基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得比昔时较少的收益 率，这将对基金的净值增长率产生影响。   债券回购为种植全体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购来回中来回敌手在回购到期时，不成偿还一皆或部分证券或价款，酿成基金净值 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，甚而通盘组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（模范差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险透露程度也就越高，对基金净值酿成损失的可能性也就越大。   （二）信用风险   信用风险主要指债券刊行东谈主因策动情况恶化等身分发生背约，或债券刊行东谈主拒 绝履行还本付息义务，或由于债券刊行东谈主或债券自己信用等第诽谤导致债券价钱波 动等风险。信用风险也包括证券来回敌手因背约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指因证券阛阓来回量不及，导致证券不成飞速、低成腹地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，甚而莫得弥漫的现款应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎 回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券来回所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型来回景色，主要投资对象为具有高超流动性的金融器具（包括企业债券、公司 债券、短期融资券、场合政府债券、金融债券、次级债券、资产支握证券、债券回 购、国债、中央银行单据、中期单据、同行存单、银行进款、货币阛阓器具以及法 律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具），同期本基金基于散播投资 的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，抽象评估在经常阛阓环境下本基金 的流动性风险适中。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管理要领   基金出现无数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额 握有东谈主在单个绽开日央求赎回基金份额卓著基金总份额一定比例以上的，基金管理 东谈主有权对其采纳降速支付赎回款项的要领。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、标准及对投资者的潜在影响 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   在阛阓大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法应酬投资者无数赎回的情 形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同 的章程，严慎登第脱期办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎回款 项、收取短期赎回费、暂停基金估值、实施侧袋机制等流动性风险管理器具行为辅 助要领。对于各类流动性风险管理器具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎 决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准并与基 金托管东谈主协商一致。在履走时用各类流动性风险管理器具时，投资者的赎回央求、 赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时期，侧袋账户份额将住手透露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转机。因特定资产的变当前刻具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。   （四）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东谈主的常识、教学、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理时候等身分影响基 金收益水平。   （五）操格调险   基金运作过程中，因里面限度存在症结或者东谈主为身分酿成操作诞妄或违抗操作 规程等引致的风险，举例，越权违章来回、管帐部门讹诈、来回过失、IT系统故障 等风险。   在本基金的多样来回步履或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错 而影响来回的经常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时候风险可能来自基 金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券来回所、证券登记结算机构等。   （六）合规性风险   基金管理或运作过程中，因违抗国度法律、法例、监管部门的章程以及基金合 同关联章程而给基金财产带来损失的风险。   （七）本基金独到的风险 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 个做事日除外，本基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，因此，本 基金需要承担由于阛阓利率波动酿成的利率风险。本基金管理东谈主将阐述专科研究优 势，加强对阛阓和债券类居品的长远研究，握续优化组合配置，以限度特定风险。 理申购与赎回业务；在某个顽固期结果和下一顽固期开首之间建树绽开期，受理本 基金的申购、赎回等央求，绽开期的时长为1至10个做事日。因此，在顽固期期 内，基金份额握有东谈主将靠近不成赎回或卖出基金份额而出现的流动性不断。 赎回款项或者脱期办理的要领以应酬无数赎回，因此在无数赎回情形发生时，基金 份额握有东谈主存在不成实时收到赎回款项的风险。 具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和 一般债券不同，资产支握证券不是对某曾策动实体的利益要求权，而是对基础资产 池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支握的证券，所靠近 的风险主要包括来回结构风险、多样原因导致的基础资产池现款流与对应证券现款 流不匹配产生的信用风险、阛阓来回不活跃导致的流动性风险等，由此可能酿成基 金财产损失。 金认购本基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额握有期限不低于三年。基金 管理东谈主认购的基金份额握有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是 否接续握有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金 合同告成满三年之日，要是本基金的资产净值低于2亿元，基金合同将自动停止， 且无需召开基金份额握有东谈主大会审议，投资者将靠近基金合同可能停止的不确定性 风险。   （1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   要是单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因 是，根据本基金招募说明书和基金合同的章程，基金份额净值的狡计精准到0.0001 元，极少点后第5位四舍五入，当单一投资者无数赎回时，由于基金份额净值四舍 五入产生的时弊计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额净值狡计合适基金合同和法律法例的关联章程，单日大幅波动是在现存估值方法 下出现的特殊事件。   （2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险   要是单一投资者大额赎回，为应酬赎回，可能迫使基金以不适应的价钱多量抛 售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）单一投资者大额赎回导致的无数赎回风险   要是单一投资者大额赎回激励无数赎回，基金管理东谈主可能根据基金合同的约定 决定部分降速支付赎回款项。   （4）单一投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险   在本基金成立三年后，要是单一投资者大额赎回导致基金资产净值较低，可能 出现纠合60个做事日基金资产净值低于5000万元的情形，继而触发基金合同停止条 件导致基金无法接续存续。   （八）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能 导致基金资产的损失。金融阛阓危急、代理商背约、托管行背约等超出基金管理东谈主 自身顺利限度智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   二、声明 金，须自行承担投资风险。 理销售，然则，基金资产并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经基金代销机构担 保收益，代销机构并不成保证其收益或本金安全。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)     第十九部分     基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 告成后两日内在指定媒介公告。   二、基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，基金合同应当停止： 托管东谈主联络的； 应当按照基金合同约定的标准进行算帐并停止，且不得通过召开基金份额握有东谈主大 会的方式延续；   三、基金财产的算帐 金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 基金合同和托管契约的章程接续履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券、期货关联业务经验的注册管帐师、讼师以及法律法划定程的其 他东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组扶助经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答复；   （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联重要事项须实时公告；基金财产算帐答复管制帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐答复报中国证监会备案后5个做事日内由基金财产算帐小组进行公 告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第二十部分     基金合同的内容选录   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主的权力、义务   （一）基金管理东谈主权力和义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同告成之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并管理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法划定程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度关联法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 要领保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及关联法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回与转机央求；   （12）依照法律法例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权力；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益哄骗诉讼权力或者实 施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、赎 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 回、转机、非来回过户、转托管和收益分拨等业务公法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权力。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同告成之日起，以赤诚信用、严慎极力的原则管理和运用基金财 产；   （4）配备弥漫的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏执他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳适应合理的要领使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适基金合同等法律文献的章程，按关联章程狡计并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏执他关联章程，履行信息透露及答复 义务；   （12）保守基金营业机要，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏执他关联章程另有章程外，在基金信息公开透露前应予隐秘，不 向他东谈主泄露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额握有东谈主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他关联章程召集基金份额握有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关联 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或府上在章程时刻发出，况兼保 证投资东谈主随机按照基金合同章程的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益哄骗诉讼权力或实施其他 法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，基金合同不成告成， 基金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行告成的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主权力和义务 不限于：   （1）自基金合同告成之日起，照章律法例和基金合同的章程安全看守基金财 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产；   （2）依基金合同约定取得基金托管费以及法律法划定程或监管部门批准的其 他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗基金合 同及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成重要损失的情形，应 陈诉中国证监会，并采纳必要要领保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关联阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来回资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权力。 不限于：   （1）以赤诚信用、极力尽责的原则握有并安全看守基金财产；   （2）建筑独特的基金托管部门，具有合适要求的营业景色，配备弥漫的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别建树账户，独处核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、基金合同、《托管契约》偏执他关联章程外，不得利 用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金管理东谈主代表基金订立的与基金关联的重要合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基金 合同及托管契约的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业机要，除《基金法》、基金合同、《托管契约》偏执他关联 章程另有章程外，在基金信息公开透露前给予隐秘，不得向他东谈主泄露，审计、法律 等外部专科照拂人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，说明 基金管理东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照基金合同及《托管契约》的章程进 行；要是基金管理东谈主有未奉行基金合同及《托管契约》章程的步履，还应当说明基 金托管东谈主是否采纳了适应的要领；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联府上15年以上；   （12）从基金管理东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作关联账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关联章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏执他关联章程，召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例、本基金合同及托管契约的章程监督基金管理东谈主的投资运 作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和 银行业监督管理机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，容许担补偿使命，其补偿使命不 因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金管理东谈主因违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；   （21）奉行告成的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主权力和义务   基金投资东谈主握有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和基金合同确当事 东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主行为基金合同当事东谈主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其握有的基金份额；   （4） 按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权力。 括但不限于：   （1）谨慎阅读并驯顺基金合同、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息透露，实时哄骗权力和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金耗损或者基金合同停止的有限责 任；   （6）不从事任何有损基金偏执他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）奉行告成的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方握有认购的基金份额不少于3年；   （10）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常的更新和补 充，并保证其真确性； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （11）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的标准和公法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会未设日常机构，如今后建筑基金份额握有东谈主大会的日常 机构，日常机构的建筑按照关联法律法例的要求奉行。   （一）召开事由 法例、中国证监会或基金合同另有章程的除外：   （1）停止基金合同，本基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬金模范（法律法例或中国证监会另有 章程的除外）；   （6）变更基金类别（法律法例或中国证监会另有章程的除外）；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略（法律法例或中国证监会另有章程的除 外）；   （9）变更基金份额握有东谈主大会标准；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或统统握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权力和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东谈主 大会的事项。 金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握有东谈主大会： 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）调低除管理费、托管费外其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和基金合同章程的范围内且对基金份额握有东谈主无履行性不利 影响的前提下，调理本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式或调理基金 份额类别、对基金份额分类办法及公法进行调理；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （5）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无履行性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权力义务关系发生重要变化；   （6）在法律法例和中国证监会许可的范围内，本基金推出新业务或服务；   （7）基金管理东谈主、基金登记机构在法律法划定程或中国证监会许可的范围 内，且对基金份额握有东谈主无履行性不利影响的前提下，调理或修改《业务公法》， 包括但不限于关联基金认购、申购、赎回、转机、基金来回、非来回过户、转托管 等内容；   （8）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍觉得 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并见告基 金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得禁锢、阻挠； 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信方式、寄托的公证机关偏执接洽方 式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 力。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式召开或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金管理东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额握有东谈主哄骗投票权提供便利。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主握 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合适法律法例、基金合同和会 议文书的章程，况兼握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫夸，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额 握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记 日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文书后，在2个做事日内纠合公布相 关教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书章程的方式收取基金份额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额握有东谈主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 握有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的握有东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的寄托东谈主握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合适法律法 规、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会，具体方式在会议文书中列 明；在会议召开方式上，在法律法例和监管机构允许的前提下，本基金亦可领受其 他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额握有东谈主大 会，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明，会议标准比照现场开会和通 讯方式开会的标准进行。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的重要事项，如基金合同的重要修改、决 定停止基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会接洽的 其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第（七）条章程标准确定和 公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决议。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；要是基金管理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主 所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主行为该次 基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额 握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日期后2个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相当 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转机 基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、停止基金合同、本基金与其他基 金合并以相当决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲明，不然提交符 合会议文书中章程的阐明投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头合适 会议文书章程的书面表决意见视为有用表决，表决意见无极不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主 应当在会议开首后文书在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议开首后文书在出席 会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主马上 公布计票结果。   （3）要是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主握东谈主应当马上公布重新盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额握有东谈主大会决议自告成之日起2日内在指定媒介上公告。要是领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当奉行告成的基金份额握有东谈主大 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会的决议。告成的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关联基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额握有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，团结主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额握有东谈主大会的关联章程以本节特殊约定内容 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 为准，本节莫得章程的适用上文关联约定。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致关联内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，报监 管机关并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额握 有东谈主大会审议。   三、基金合同消释和停止的事由、标准以及基金财产算帐方式   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 告成后两日内在指定媒介公告。   （二）基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，基金合同应当停止： 托管东谈主联络的； 应当按照本基金合同约定的标准进行算帐并停止，且不得通过召开基金份额握有东谈主 大会的方式延续；   （三）基金财产的算帐 金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 基金合同和托管契约的章程接续履行保护基金财产安全的职责。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主、具有从事证券、期货关联业务经验的注册管帐师、讼师以及法律法划定程的其 他东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组扶助经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答复；   （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联重要事项须实时公告；基金财产算帐答复管制帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐答复报中国证监会备案后5个做事日内由基金财产算帐小组进行公 告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   四、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友 好协商未能治理的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的 仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均 具有不断力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，接续忠实、极力、尽责地 履行基金合同章程的义务，可贵基金份额握有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相当行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同原本一式六份，除上报关联监管机构一式二份外，基金管理东谈主、基金 托管东谈主各握有二份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成册，供投资东谈主在 基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公景色和营业景色查阅。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第二十一部分     基金托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：永赢基金管理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪大厦21、22、23、27层   邮政编码：200120   法定代表东谈主：马宇晖   成立时刻：2013年11月7日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国证监会证监许可20131280号   组织形态：有限使命公司   注册本钱：玖亿元东谈主民币   存续时期：握续策动   策动范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东谈主：王江   成立日期：1992年6月18日   批准建筑机关和批准建筑文号：国务院、国函19927号   组织形态：股份有限公司   注册本钱：466.79095亿元东谈主民币   存续时期：握续策动   基金托管经验批文及文号：证监基金字200275号   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国债、金融债、央行票 据、企业债、公司债、中期单据、场合政府债、次级债、短期融资券、超短期融资 券、政府支握机构债券、政府支握债券、资产支握证券、债券回购、契约进款、通 知进款、依期进款偏执他银行进款、同行存单、货币阛阓器具以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会关联章程。   本基金不买入股票或权证。本基金不投资可转机债券和可交换债券。   基金的投资组合比例为：在顽固期内，本基金对债券资产的投资比例不低于基 金资产的80%。在每个绽开期的前10个做事日、绽开期及绽开期结果后10个做事日 的时期内，本基金投资不受上述比例限制。在绽开期内，现款（不含结算备付金、 存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的5%，顽固期不受此限制。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每个绽开期的前 制；   （2）本基金在绽开期内握有现款（不含结算备付金、存出保证金、应收申购 款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；在顽固期内， 本基金不受上述5%的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不卓著该证券 的10%，齐全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得卓著基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得卓著基金资产净值的20%；   （7）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得卓著该 资产支握证券界限的10%； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （8）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握证 券，不得卓著其各类资产支握证券统统界限的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基金 握有资产支握证券时期，要是其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评级答复 发布之日起3个月内给予一皆卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓著基金 资产净值的40%；参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （11）顽固期内，本基金资产总值不得卓著基金资产净值的200%；绽开期内， 本基金总资产不得卓著基金净资产的140%；   （12）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓著基金 资产净值的15%，顽固期内不受此限制；因证券阛阓波动、基金界限变动等基金管 理东谈主之外的身分甚而基金不合适本条所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （14）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资比例限制。   除上述第（2）项、第（9）项、第（12）项、第（13）项外，因证券阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚而基金投资比例不 合适上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在10个来回日内进行调理，但中国证监 会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在此时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与稽查自本基金合同告成之日起开首。   要是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应 标准后，则本基金投资不再受关联限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、履行控 制东谈主或者与其有重要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 事其他重要关联来回的，应当合适本基金的投资方针和投资策略，效用基金份额握 有东谈主利益优先原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平允合理价钱奉行。关联来回必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给予披 露。重要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   （三）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护 基金份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师 事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体公法依照关联法律法例的章程和基金合同、招募说明书的约定 奉行。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对本托管契约 第十五条第九款基金投资阻难步履进行监督。   为可贵基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、控制证券来回价钱偏执他不正派的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻难的其他行动。   如法律、行政法例或监管部门取消上述阻难性章程，则基金管理东谈主在履行适应 标准后，本基金不受上述章程的限制。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金管理东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前按照章程的数据形态向基金托管东谈主提供合适 法律法例及行业模范的、经矜重选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名 单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管理东谈主应严格按照来回敌手名 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 单的范围在银行间债券阛阓选拔来回敌手。基金托管东谈主过后监督基金管理东谈主是否按 事前提供的银行间债券阛阓来回敌手名单进行来回。基金管理东谈主不错每半年对银行 间债券阛阓来回敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来回 敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算。如基金管理东谈主根据阛阓情 况需要临时调理银行间债券阛阓来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 根由，并在与来回敌手发生来回前3个做事日内与基金托管东谈主协商治理。   基金管理东谈主负责对来回敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的来回公法进行交 易，并承担来回敌手不履行合同酿成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约 定的来回敌手或来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇使命。   （六）基金管理东谈主投资银行依期进款应合适关联法律法例约定。基金管理东谈主在 投资银行依期进款的过程中，必须合适基金合同就投资品种、投资比例、进款期限 等方面的限制。基金管理东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此选拔进款 银行。因基金管理东谈主违抗上述原则给基金酿成的损失，基金托管东谈主不承担任何责 任。开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于 基金财产的安全看守和日常监督核查的原则，进款行应尽量选拔托管账户所在地的 分支机构。对于跨行依期进款投资，管理东谈主必须和进款机构订立依期进款契约，约 定两边的权力和义务，该契约行为划款指示附件。该契约中必须有如下明确条件： “进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 送还或提前支取的系数款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本契约布置原则对存单布置经过给予明确。对于跨 行进款，管理东谈主需提前与托管东谈主就依期进款契约及存单布置经过进行调换。除非存 款契约中章程进款证实书由进款行看守或进款契约行为进款支取的依据，存单布置 原则上领受进款行上门服务的方式。特殊情况下，领受基金管理东谈主布置存单的方 式。在取得进款证实书后，托管东谈主看守证实书原本。管理东谈主需对跨行进款的利率政 策风险、进款行的选拔及进款契约承担使命，并指定专东谈主在核实进款行授权东谈主员身 份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或布置，以确保与托管东谈主所布置 凭证的真确性、准确性和齐备性。托管东谈主对投资后处于托管东谈主履行限度之外的资产 不承担看守使命。跨行依期进款账户的预留印鉴为托管东谈主托管业务专用章与托管业 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务授权东谈主名章。   （七）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分拨、关联信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核 查。   要是基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将空虚的事迹发达数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即答复中国证监 会。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违抗 法律法例、基金合同和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书面 文书后应不才一做事日前实时查对并以书面形态给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应答复中国证监会。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业务奉行核查。   对基金托管东谈主发出的书面教导，基金管理东谈主应在章程时刻内回答并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事项，基金管理东谈主应积极配合提 供关联数据府上和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回标准已经告成的指示违抗法律、 行政法例和其他关联章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有重要违章步履，有权答复中国证监会， 同期文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。   基金管理东谈主无正派根由，回绝、谢彻底方根据本托管契约章程哄骗监督权，或 采纳拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告戒 仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办 理算帐交收、关联信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未奉行或无故延伸奉行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本契约偏执他关联章程时，应实时以书面形态文书基金托 管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面形态给基金管理东谈主发出回函，说明 违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联府上以供基金管理东谈主核查托管财 产的齐备性和真确性，在章程时刻内回答基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有重要违章步履，应实时答复中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。   基金托管东谈主无正派根由，回绝、谢彻底方根据本契约章程哄骗监督权，或采纳 拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主建议告戒仍不 改正的，基金管理东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 权、不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权 债务，不得相互抵销；基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律使命，其债 权东谈主不得对基金财产哄骗请求冻结、扣押和其他权力； 用、责罚、分拨基金的任何财产（托管东谈主主动扣收的汇划费除外），非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制奉行； 户； 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，独处核算，确保基金财产的齐备 与独处； 金财产，如有特殊情况两边可另行协商治理； 定到账日期并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管理东谈主采纳要领进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管理 东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。     （二）基金召募时期及召募资金的验资 账户由基金管理东谈主寄托的登记机构开立并管理。 基金份额握有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联章程后，基金管理东谈主应将 属于基金财产的一皆资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时刻内，聘用具有从事证券、期货关联业务经验的管帐师事务所进行验资，出具 验资答复。出具的验资答复由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有 效。 定办理退款等事宜。     （三）基金托管专户的开立和管理     基金托管专户的称呼：永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基 金     托管账户开户行：中国光大银行深圳分行营业部 银行进款。本基金的一切货币出入行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。 的其他关联章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 管理和运用由基金管理东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主清 算做事，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的章程奉行。 投资品种的投资业务，波及关联账户的开立、使用的，若无关联章程，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程奉行。   （五）银行间债券托管专户的开设和管理   基金合同告成后，基金管理东谈主负责以本基金的口头央求并取得参加宇宙银行间 同行拆借阛阓的来回经验，并代表本基金进行来回；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基 金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金订立宇宙 银行间债券阛阓债券回购主契约，基金托管东谈主看守契约原本，基金管理东谈主保存契约 副本。   （六）其他账户的开立和管理   在本托管契约订立日之后，本基金被允许从事合适法律法划定程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是波及关联账户的开设和使用，由基金 管理东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立关联 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 账户。该账户按关联公法使用并管理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的看守   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代看守库，看守凭证由基金托管东谈主握 有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基 金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主寄托看守的机构除外机构履行有用限度的证 券不承担看守使命。   （八）与基金财产关联的重要合同的看守   与基金财产关联的重要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的重要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主保 管。除本契约另有章程外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的重要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露契约及基金投资业务中产生的重要 合同，基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件。基 金管理东谈主应在重要合同签署后实时将重要合同传真给基金托管东谈主，并在30个做事日 内将原本投递基金托管东谈主处。重要合同的看守期限为基金合同停止后15年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，合同原件由基金管理东谈主看守，未经两边协商或未在合 同约定范围内，合同原件不得升沉。   五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时刻及标准   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个做事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目狡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东谈主不错建筑大 额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主每个做事日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，按章程公告。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。   基金管理东谈主每做事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按章程对外公布。 东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一请安见的，按照基 金管理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布，基金托管东谈主对该结果不承担任 何使命。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产支握证券、其它投资等资 产及欠债。   （1）来回所阛阓来回的固定收益品种的估值 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估 值； 易所阛阓挂牌转让的资产支握证券，领受估值时候确定公允价值； 下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调理以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应领受估值时候确定其公允价 值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，领受估值时候确定公允价值，在估值时候 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显著各异，未上市时期阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上阛阓来回的，按债券所处的阛阓分别估 值。   （5）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例效用关联法律法例以及监管部 门、自律公法的章程。   （7）关联法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及关联法律法例的章程或者未能充分可贵基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第5项进行估值时，所酿成的时弊 不行为基金资产估值过失处理。   （2）由于证券来回所及登记结算公司发送的数据过失，或由于不可抗力或其 他原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、适应、合理的要领进行检 查，然则未能发现该过失的，由此酿成的基金资产估值过失，基金管理东谈主和基金托 管东谈主免除补偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的要领摒除或减 轻由此酿成的影响。   （三）基金份额净值过失的处理方式 份额净值过失；基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 报基金托管东谈主，并采纳合理的要领珍爱损失进一步扩大；当计价过失偏差达到或超 过基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；当计价过失偏差达到或卓著基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。 时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的使命，经阐明后按以 下条件进行补偿：   （1）本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金关联的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分接洽后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议 奉行，由此给基金份额握有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （2）若基金管理东谈主狡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由 此给基金份额握有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付补偿 金，就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪恶程 度各自承担相应的使命，基金管理东谈主和基金托管东谈主有权向取得欠妥得利之主体观念 返还欠妥得利。   （3）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次重新 狡计和查对或对基金管理东谈主领受的估值方法，尚不成达成一致时，为幸免不成按时 公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的狡计结果对外公布，由此给基金份额握 有东谈主和基金酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）由于基金管理东谈主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值狡计过失而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损 失，由基金管理东谈主负责赔付。 以基金管理东谈主狡计结果为准。 通行作念法，在不违罪人律法例且不毁伤投资者利益的前提下，两边当事东谈主应本着平 等和保护基金份额握有东谈主利益的原则重新协商确定处理原则。   （四）暂停估值的情形 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 致的，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门章程的管帐轨制奉行。   （六）实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停透露侧袋账户的基金净值信 息。   （七）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复。基金管理东谈主独随机设 置、记录和看守本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对 不符时，应实时文书基金管理东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据齐全一 致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每月结果后5个做事日内完成月度报表的编制；在每个季度 结果之日起15个做事日内完成基金季度答复的编制，基金管理东谈主将季度答复登载在 指定网站上，并将季度答复教导性公告登载在指定报刊上；在上半年结果之日起两 个月内完成基金中期答复的编制，基金管理东谈主将中期答复登载在指定网站上，并将 中期答复教导性公告登载在指定报刊上；在每年结果之日起三个月内完成基金年度 答复的编制，基金管理东谈主将年度答复登载在指定网站上，并将年度答复教导性公告 登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务管帐答复应当经过具有证券、期货关联 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 业务经验的管帐师事务所审计。基金合同告成不及两个月的，基金管理东谈主不错不编 制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行调理，调理以国度关联章程为准。   基金管理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核关联报表及答复。   六、基金份额握有东谈主名册的看守   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和看守.基金管理东谈主 应依期向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金管理东谈主提供的 握有东谈主名册后与基金管理东谈主分别进行看守。看守方式不错领受电子或文档的形态， 保存期不少于15年。如不成妥善看守，则按关联法例承担使命。   基金托管东谈主因编制基金依期答复等合理原因要求基金管理东谈主提供关联府上时， 基金管理东谈主应将关联府上送交基金托管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和齐备性。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额握有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应驯顺隐秘义务。   七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友 好协商未能治理的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的 仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均 具有不断力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，接续忠实、极力、尽责地 履行基金合同章程的义务，可贵基金份额握有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相当行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统帅。   八、基金托管契约的变更、停止与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更标准   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （二）基金托管契约停止出现的情形 权；   （三）基金财产的算帐   （1）自出现《基金合同》停止事由之日起30个做事日内成立算帐小组，基金 管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期 货关联业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续忠实、极力、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，可贵基金份额握有 东谈主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨。基 金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产算帐小组扶助经受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答复；   （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2024 年第 2 号)   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程送还前，不分拨给基金份额握有东谈主。   算帐过程中的关联重要事项须实时公告；基金财产算帐答复管制帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐答复报中国证监会备案后5个做事日内由基金财产算帐小组进行公 告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第二十二部分       对基金份额握有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理东谈主将根据基金份额握有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）开户及来回   投资者不错通过以下方式进行关联的开户、来回业务：   （二）账户信息查询服务   投资者不错通过以下方式进行自助查询及东谈主工接洽： 户府上，包括基金握多情况、基金来回明细、基金分成实施情况等。 节沐日除外）的东谈主工接洽服务。   （三）对账单订阅服务 单。   （四）邮件订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站央求订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、来回阐明及关联基金资讯信息等。   （五）短信订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站央求订制（退订）免费的手机短降服务。内容包 括基金净值、来回阐明及关联基金资讯信息等。   （六）客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过客服热线、信函、电邮、传真等方式建议接洽、建议、投诉等 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需求，基金管理东谈主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。   （七）投资者交流行动   基金管理东谈主将依期或不依期举办专科研讨会、投资者碰面会或其他形态的交流 行动，为投资者提供与基金管理东谈主进行顺利交流的契机。   客服热线：400-805-8888（该电话可转东谈主工服务）   传 真：(021) 6887 8782、6887 8773   公司网址：http://www.maxwealthfund.com   服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第二十三部分      其他应透露事项   以下信息透露事项已通过章程信息透露媒介进行公开透露。 序号              公告事项                 透露日期       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                 第 2 号)       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                   号)       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式          证券投资基金 2023 年第 4 季度答复       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                  务公告       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式             证券投资基金基金合同       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式             证券投资基金托管契约       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                 第 1 号)       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                   号)       永赢基金管理有限公司对于永赢智益纯债三       个月依期绽开债券型发起式证券投资基金调       整绽开期建树并修改基金合同等法律文献的                   公告       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式           证券投资基金 2023 年年度答复       永赢基金管理有限公司对于提请投资者实时       更新已过期身份证件及完善身份信息的公告       永赢基金管理有限公司对于提醒投资者防御               金融骗取的声明       永赢基金管理有限公司高档管理东谈主员变更公                    告       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式          证券投资基金 2024 年第 1 季度答复 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号)       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式                务公告       永赢基金管理有限公司对于提醒投资者防御             金融骗取的声明       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式               第 2 号)       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式         证券投资基金 2024 年第 2 季度答复       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式               务的公告       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式          证券投资基金 2024 年中期答复       永赢基金管理有限公司对于提醒投资者防御             金融骗取的声明       永赢基金管理有限公司对于提醒投资者防御             金融骗取的声明       永赢基金管理有限公司对于提醒投资者防御             金融骗取的声明       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式         证券投资基金 2024 年第 3 季度答复       永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式               务的公告 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十四部分      招募说明书的存放和查阅方式   本招募说明书分别置备在本基金管理东谈主、基金托管东谈主住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资东谈主也不错顺利登录基金管理东谈主的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容齐全一致。 永赢智益纯债三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十五部分         备查文献   投资者要是需要了解更详备的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理 东谈主央求查阅以下文献： 发起式证券投资基金之法律意见书；   存放地点：上述备查文献存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公景色。   查阅方式：投资者可在办公时刻免费查阅。                                     永赢基金管理有限公司

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